Проверка AML бесплатно может помочь вам защитить свой аккаунт от блокировки. Заморозить ваши средства могут в рамках борьбы с отмыванием денег, что особенно важно в сфере финансов и банковской деятельности. Подобный процесс не обошел и криптоиндустрию.
Именно цифровые валюты стали главным инструментом для трансграничных переводов средств. Но по причине анонимного характера таких транзакций часто возникает риск для финансовых рынков. Это связано с тем, что упрощается перемещение денег, которые получены незаконным способом.
Что такое такое AML в криптовалюте?
AML – это аббревиатура от Anti Money Laundering, что обозначает противодействие отмыванию денег, которые получены от преступной деятельности. Если говорить о криптоиндустрии, то ярким примером одной из мер политики AML можно привести процедуру KYC. Это обязательная верификация, которая действует на криптобиржах и открывает доступ ко всему функционалу платформы. Политика AML включает в себя меры, которые помогают соответствовать международным стандартам в области борьбы с отмыванием денег. Главные составляющие проверки:
- KYC – идентификация клиентов путем предоставления документов, подтверждающих личность пользователя.
- Контроль транзакций, чтобы выявлять подозрительную активность. Например, это может быть перевод крупных сумм без предпосылок для этого или повторные операции.
- Уведомление о подозрительных транзакциях. Проверка АМЛ в таком случае предполагает сообщение специальных органов о любых подозрительных активностях.
Не всегда под блокировку средств попадают только те пользователи, которые занимаются мошеннической или преступной деятельностью. Это может произойти со всеми, кто не интересуется историей происхождения денег у контрагентов.
Действия тех, кто получил грязную крипту на счет
- Не используйте этот адрес для получения новых средств, пока не выясните все обстоятельства.
- Соберите доказательства об источнике происхождения денег.
- Подготовьтесь к прохождению более расширенной проверке KYC. Для этого структурируйте собранные сведения о поступивших транзакциях, подкрепите свои слова доказательствами в виде скриншотов переписок, подтверждением о выполнении сделки и пр.
- Идите навстречу платформе или правоохранительным органам, если возник запрос по вашему адресу.
Что такое риск-скор?
AML-проверка онлайн через специальные сервисы предусматривает выдачу риск-скора. Это оценка показателя риска, выраженная в процентах и рассчитываемая от 0 до 100. В это значение включена история происхождения средств на криптоадресе, вероятность связи с нелегальной деятельностью, поведение пользователя. Кроме того, учитывается информация об адресе, его кластере и владельце.
Проводить такую проверку стоит перед каждой сделкой. Причем делать это можно как для своего кошелька, так и для контрагента. Если убедиться в порядочности оппонента до перечисления средств, то это позволит исключить попадания на ваш кошелек высокорискованных криптовалют. Проверять свой адрес стоит перед отправкой VASP (криптобиржи, обменники). Это простой способ уберечь себя от заморозки денег на счету.
Где выполнить AML-проверку: WhiteBIT
Крупные торговые площадки на крипторынке следуют принципам политики AML. Не стала исключением и одна из самых крупных в Европе криптобирж с украинскими корнями – WhiteBIT. Все транзакции на платформе проверяются на противоправные действия, что помогает избежать связей с грязными криптовалютами.
На WhiteBIT вы можете и самостоятельно проверить адрес, с которым вы планируете проводить сделку. Инструмент предполагает комиссию в 1 USDT. После проверки вы получите шкалу риска и сигналы, на которые нужно обратить внимание. У криптобиржи WhiteBIT есть собственный нативный токен – WBT. Его держатели получают ряд преимуществ от платформы, среди которых и AML-проверки бесплатно каждый день.
